我以一个服役27年的IT老兵视角，来谈谈CTRM系统的研究和实践感想，从战略顶层设计和战术无缝落地层面简单描述，目的是抛砖引玉！

一、业务综合化、运营管理一体化和协同移动化

| 业务综合化：内贸、外贸、期货（国内国外）、期权、做市商、第三方电子盘；其中贸易部分会衍生出加工、委外OEM、仓单、仓储、配送甚至租赁等外延业务。未来的业务趋势既是综合化，又是专业化，从业务到团队到管控，形成现货、衍生品结合和投研三位一体的业务和组织架构，CTRM软件系统应该是“现货供应链、期现结合和风险管理”三足鼎立的。

| 运营一体化：从传统的商流、物流、资金流和信息流管控时代走向数字化时代，数字化时代的一个显著特征就是通过一体化来消灭信息和数据孤岛，比如内贸外贸一体化、贸易仓储和委外OEM生产一体化、现货期货和风险敞口管理一体化、套期关系和套保会计一体化、业财税一体化、数据交换一体化等，既是一体化，又是对外开放和共享。

| 协同移动化：业务层面、管理层面、决策层面和客户层面形成移动化的业务链接、业务审批、数据推送和业务协同确认，落实互联和互动的移动化业务协同场景。

二、数字化CTRM的实现目标

| 减员增效：信息化时代下，企业后台管理和风控团队急剧膨胀，后台人员是业务人员的N倍，业务流程反射弧冗长、效率和客户满意度低下。优秀的数字化平台，可以达到业务翻几番，后台人员不增加，达到减员增效目的。

| 业务赋能：一个业务员一天能做多少业务，业务员的培养周期和培养成本，以及如何将业务员的效能发挥到极致，与企业的增长速度和增长质量高度关联。数字化系统通过期现比如敞口等数据集成、数据推送和对各方的消息智能推送等来降低无效劳动，赋能业务和人员团队的培养。

| “以快打慢”形成核心竞争力：本质是流程提质和提速，表观看减员增效，实际上是订单等客户等待时间降低，在同质化时代以快打慢，取得一个维度的竞争优势。

三、建设可持续发展的数字化CTRM系统

| 传统信息化系统的历史沿革：电算化时代是局部记账式的，信息化时代是BPR模式的流程式，数字化时代的第一个特征是全线上脱离手工账，内部一体化和外部互联互通，数据及时精准。

| 如何破除信息化轮回，建设长寿的和长效的数字化CTRM体系：传统信息化短板（紧耦合和低性能、难以扩展和迭代），几乎几年换一套系统，低水平重复投入资金和紧缺的团队资源，形成信息化泥潭，投入高产出低，消磨数字化的意志和决心。数字化CTRM系统应该是这样的，可以持续使用20年不落后，达到“一次建成，终身使用”的目标；同时系统可以松耦合搭积木，时时刻刻可以增加系统模块和功能持续升级，形成长效的业务运营和管理赋能体系。

| 选择领先的技术架构和优秀专家团队：技术架构是微服务中台化、编程低码化、组件可复用化和人工智能化，实现效果是敏捷化（五大敏捷：敏捷建设、敏捷一体化、敏捷运行、敏捷迭代和敏捷国际化）。优秀的专家团队为系统前瞻性设计、可精准落地层面保驾护航，达到敏捷的效果。